DOMAINES D'ACTIVITÉS

Nos expertises

Conseil en placements financiers

L’investissement financier permet de créer un patrimoine financier, optimiser ses avoirs, préparer sa retraite et anticiper des projets de vie. Il doit s’opérer dans le cadre d’une stratégie patrimoniale élaborée afin de répondre à vos objectifs sans vous contraindre.

Nous définissions avec vous votre profil de risques et nous vous proposons les solutions les plus adaptées à votre horizon d’investissement.

Recherche de solutions immobilières

L’immobilier est un outil fondamental pour constituer, rééquilibrer ou diversifier votre patrimoine et répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux.

En matière d’immobilier, il existe une multitude de possibilités pour vous, nous vous guidons et indiquons les propositions les plus intéressantes. Cet investissement peut être l’achat de sa résidence principale, de l’immobilier locatif en utilisant les dispositifs de défiscalisation, tel que Pinel, LMNP, Malraux ou via les investissements « pierre papier » comme les SCPI. Contactez-nous pour en savoir plus.

Optimisation de la fiscalité

L’évolution de la fiscalité nécessite une connaissance précise et actualisée du sujet. Ces évolutions vont souvent dans le sens de l’accroissement de la pression fiscale, mis bout à bout, l’ensemble des impôts peuvent représenter une part considérable de vos revenus.

L’optimisation fiscale est un enjeu majeur puisque la structuration de votre patrimoine passe par votre fiscalité. Il est possible d’opérer une réduction de votre fiscalité à travers différents dispositifs adaptés à votre situation actuelle, mais aussi à vos projets de demain.

Structuration du patrimoine

Nous sommes en mesure de vous accompagner dans la constitution de votre patrimoine, dans son développement et sa structuration. Quels que soient vos revenus, constituer un patrimoine est possible. Le meilleur moyen pour ce faire est de bénéficier de conseils judicieux afin de commencer son développement le plus tôt possible.

En fonction de votre projet et de vos capacités d’épargne, vous devrez rechercher le meilleur placement pour investir dans de bonnes conditions.

Organisation du patrimoine professionnel

Notre expertise vous aide à structurer et protéger votre patrimoine professionnel de manière optimale et en cohérence avec vos projets professionnels. Vous souhaitez être protégé dans le cadre de votre société pour laquelle vous investissez tous les jours. Désireux de mettre à l’abris vos salariés ou de les valoriser, il existe de nombreuses solutions.

En y répondant précisément, vos objectifs seront atteints grâce aux outils à notre disposition.

Préparation de la retraite

Actuellement dans l’exercice d’une activité professionnelle, vous souhaitez réfléchir à la préparation de votre retraite ?

Que vous soyez salarié, indépendant ou fonctionnaire, vous devez anticiper votre cessation d’activité puisque bien souvent, le départ à la retraite est un signe de diminution du pouvoir d’achat, et ce, toutes professions confondues. Nous vous proposons de faire un point sur les différentes solutions qui s’offrent à vous pour préparer votre retraite, afin de trouver celle qui correspondra à vos objectifs et vos moyens.

Succession transmission

Il est rare d’anticiper à temps la transmission de son patrimoine. Pourtant préparer sa succession offre différents avantages dont celui de préserver l’unité de la famille. Il est important trouver ensemble les solutions adaptées à votre contexte familial ou professionnel.

L’anticipation assure une sécurité à votre cellule familiale tout en permettant l’optimisation de la transmission de votre patrimoine.

Protection de la famille

S’assurer du futur et du bien-être de ses proches est un objectif important : sécuriser financièrement un budget familial, s’assurer de l’avenir des enfants, ou de prémunir un conjoint en cas d’accident de la vie…

Nous pouvons tous être confrontés aux aléas de la vie qui peuvent être lourds de conséquences pour nos proches. Si votre couverture prévoyance est insuffisante, vous devrez puiser dans votre patrimoine pour faire face à une éventuelle perte de revenus. Nous mettons en place avec vous, une stratégie de prévoyance vous permettant de sécuriser votre vie de famille et professionnelle.

Courtage en crédit

Renégocier votre taux de crédit, effectuer un rachat de prêt, comparer les offres de crédits immobiliers… Les conditions pour obtenir les meilleurs taux sont subjectives et sont liées autant sur l’analyse de votre situation, qu’à la négociation avec la banque auprès de laquelle vous empruntez. En tant que particulier, vous n’êtes pas nécessairement armé pour obtenir les meilleures conditions de crédit et le meilleur taux.

Nous pouvons vous accompagner dans vos démarches afin de trouver ensemble les meilleures conditions pour la réalisation de vos projets.

Vous avez besoin d'une expertise ?

Contactez-nous via le formulaire de contact ou par téléphone pour prendre rendez-vous avec l’un de nos experts.

Votre cycle patrimoniale

Une solution unique en réponse à votre question