Pourquoi faire appel à un Conseiller patrimonial?

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial? 

Faire appel à un professionnel patrimonial vous permettra d’acquérir une vision plus globale de votre patrimoine et d’identifier les risques et opportunités qui en découlent. 

Au sein d’une relation de confiance, votre conseiller pourra vous guider sur vos choix d’investissements en fonction de la nature de vos projets: dois-je faire un investissement locatif afin de préparer ma retraite? Dans quel contrat d’assurance-vie placer mon épargne? Etc.

Votre conseiller: le spécialiste de votre patrimoine

Le rôle du conseiller patrimonial est souvent assimilé à celui de médecin de famille.

Tout comme celui-ci, votre conseiller vous écoute, ausculte votre structure patrimoniale, établit un diagnostic, et préconise des solutions selon son expertise. 

Réaliser un bilan patrimonial avec A.T Patrimoine vous permettra de réduire vos risques à long terme et de sécuriser votre capital. 

Votre horizon patrimonial

La meilleure façon d’obtenir des résultats est de se fixer des objectifs. 

Lors d’une première rencontre, vous évoquerez avec votre conseiller vos projets de vie et impératifs: partir à la retraite à 60ans, financer la scolarité de vos enfants, leur transmettre une partie de votre patrimoine… Selon vos objectifs plusieurs actions pourront être mises en place : 

  • Renégociation de votre offre de crédit
  • Investissement sous un dispositif défiscalisant: PINEL, MALRAUX, LMNP…
  • Révision des clauses bénéficiaires de votre contrat d’assurance-vie
  • Placement financier à un meilleur taux de rentabilité …
  • Mise en place d’un contrat de prévoyance

Définir vos objectifs est essentiel pour bien vous conseiller et sélectionner des solutions sur-mesure adaptées à vos enjeux et piloter efficacement votre stratégie patrimoniale.

 

Contactez-nous

Toujours disponible sur Nantes ou à votre domicile, votre conseiller A.T Patrimoine reste à votre écoute au quotidien afin de répondre à vos questions d’ordre patrimonial.

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